ФІНАНСОВА ПІРАМІДА ПСЕВДОКОМЕРСАНТІВ

Ще у минулі роки на теренах Закарпаття з'явилося таке собі ТОВ "Роги і ратиці" (ця змінена назва вельми підходить псевдофірмачам), котре почало пропонувати вельми вигідні послуги своїм клієнтам. А ниточки її вели...

Свого часу у Вінницькій області було створено фіктивне підприємство "Європа" (назва змінена) зі статусом юридичної особи, котре нібито надавало посередницькі послуги під час купівлі-продажу товарів широкого вжитку і нерухомості, мало право здійснювати й такі види діяльності, як посередницькі послуги під час купівлі, продажу, здачі в оренду й оцінки нерухомості невиробничого призначення. Після призначення керівників ТОВ були відкриті рахунки в кількох солідних банківських установах декількох регіонів.

Продовжуючи свій неправедний замисел, комерсанти наприкінці 2005 року створили ще одне фіктивне
підприємство під дещо іншою назвою.

Щоб викликати у клієнтів упевненість, організатори й керівники злочинної групи розробили такі форми впливу, у яких використовуються психологічні та психолінгвістичні технології (маніпуляції свідомістю), котрі засновані на застосуванні
спеціальних прийомів побудови тексту і ведення комунікації, що послабляють чи цілком виключають самоконтроль, самоаналіз та надають можливість змінювати поведінку людини. У засобах масової
інформації рекламувалася пільгова система кредитування, яку нібито практикують "Роги і ратиці". З громадянами, котрі навідувалися в
офіси, учасники групи, котрі виконували ролі
"продавців-консультантів", проводили індивідуальні розмови. Під час проведення "консультацій" пройдисвіти створювали у потерпілих уявлення про вигідність передачі грошових коштів у ТОВ, при цьому ретельно приховуючи правдиві відомості. Адже тоді клієнти
розгадали б їхні справжні наміри.

Зокрема, замовчувався той факт, що "Роги і ратиці" не є підприємством, котре має дозвіл на видачу кредитів, а здійснює лише всього-на-всього посередницькі послуги за принципом "купівлі товарів у групі". Так, скажімо, людині, котра бажає отримати кредит на придбання житла, автомобіля чи інших товарів за "спрощеною схемою" протягом місяця, з відтермінуванням платежів строком на 20 (!) років, під 1,7% (ця приманка діяла магічно) замість кредиту видадуть "довідку" ("декларацію"), відповідно до якої протягом 240
(!) місяців учасник набуває право на участь в "Асигнаційних актах", котрі відбуваються у Вінниці раз у два місяці. Тоді на підставі
конкурсу визначається одержувач "товарного ордера".

Невеличка ремарка... Шанси на отримання цього "ордера" в учасника "програми" були вкрай мінімальні, бо його отриманню, крім внесення
максимально можливого комісійного внеску, який становить 6,8% від суми кредиту, передує більша кількість щомісячних платежів, котрі бідоласі доведеться сплачувати протягом 20 років, що, звісно, приведе до виходу потерпілого з "програми". Вкладені гроші при цьому, звісно, не повертаються.

Один красномовний приклад. Військовий пенсіонер, потрапивши у шахрайські сіті, мав намір взяти кредит у розмірі 150 тисяч гривень на купівлю житла. Втім, через кілька років потерпілий позбувся 75 тисяч (!) гривень. У сильця аферистів потрапили й деякі відомі особи.

За злочинною схемою для отримання клієнтом кредиту формуються групи, кожному учаснику якої присвоювали індивідуальний номер, який надсилався листом. Після того проводилися розіграші насправді - “лохотрон”) кредитів між учасниками кожної з груп. Щоб стати учасником необхідно було завчасно відправити заявку на участь. За задумом це виглядало приблизно так: той, хто робить найбільше і найбільші проплати, гіпотетично отримує більшу можливість отримати кредит. Своєрідна злочинна фінансова піраміда.

Та згодом про цю міфічну фірму довідалися працівники управління державної служби боротьби з економічною злочинністю УМВС, котрі вирішили розплутати злочинний клубок. Як з'ясувалося, протягом минулих років на гачок псевдофірмачів потрапили 134 особи, котрі необачно уклали з ТОВ договори для отримання кредиту. Звісно, під час відповідної перевірки пройдисвіти не змогли пред'явити ліцензію. Як з'ясувалося, протягом цього часу шахраї заволоділи грошима краян у сумі майже 900 тисяч гривень. При цьому видурені гроші одразу пересилалися на центральну “контору”. За це "працівники" фіктивного ТОВ отримували реальну зарплату. Варто сказати, що свої щупальця пройдисвіти пробували розпустити по всій області, однак розвинутися їх афері не дали працівники міліції.

Як повідомили оперативники, злочинні дії псевдофірмачі завдали громадянам збитки на суму понад 100 мільйонів гривень.

Порушено кримінальну справу. Не виключено, що під час розстеження цієї афери можуть випливти інші факти злодіянь пройдисвітів.

Теги:

4 Коментувати

Ділитись

На головну

Додати в закладки

Версія для друку

Переслати